Las agencias calificadoras siguen reaccionando con firmeza ante los señalamientos realizados desde Estados Unidos, y ahora fue Fitch Ratings la que redujo de manera abrupta las calificaciones de Intercam Banco, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, luego de que el Departamento del Tesoro de EU emitiera observaciones críticas sobre sus sistemas de prevención de lavado de dinero y presuntos nexos con el narcotráfico.
Rebajas drásticas en calificaciones
En un comunicado oficial, Fitch Ratings informó que bajó las calificaciones nacionales de riesgo contraparte de largo y corto plazo de tres instituciones financieras mexicanas clave:
- Intercam Banco pasó de ‘AA-(mex)’ a ‘B(mex)’ en largo plazo, y de ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’ en corto plazo.
- CIBanco descendió de ‘A(mex)’ a ‘B(mex)’ en largo plazo, y también de ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’ en el corto plazo.
- Vector Casa de Bolsa sufrió la misma degradación: de ‘AA-(mex)’ y ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’ en ambas categorías.
Estas decisiones fueron acompañadas por la colocación de todas las calificaciones en Observación Negativa (ON), reflejando la alta incertidumbre regulatoria y operativa.
¿Qué originó estas rebajas en las calificaciones de CIBanco, Vector e Intercam?
El detonante principal fue el señalamiento del Departamento del Tesoro de EU, el cual alertó sobre posibles deficiencias en los controles de prevención de lavado de dinero, particularmente en relación con el tráfico ilícito de opioides y precursores de fentanilo.
Fitch advirtió que este tipo de acusaciones representan un riesgo material para los perfiles crediticios y financieros de las entidades afectadas, al poner en duda su capacidad de cumplir con sus obligaciones financieras ante el sistema regulatorio binacional.
Además, se informó que ya se aplican prohibiciones en ciertas transferencias de fondos que involucren a estas instituciones, lo cual impacta directamente su operatividad cotidiana.
Intervención temporal de la CNBV en estas instituciones financieras
Cabe señalar que ayer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció una intervención gerencial temporal en las instituciones señaladas, que incluye el reemplazo de sus órganos administrativos y representantes legales, medida que busca mantener la operación en curso bajo control y mitigar daños reputacionales mayores.
Además de Intercam, CIBanco y Vector, también fueron afectadas sus subsidiarias:
- Intercam Casa de Bolsa
- CI Casa de Bolsa
- Finanmadrid México
Todas sus calificaciones también fueron rebajadas a ‘B(mex)’ y colocadas en Observación Negativa, bajo los mismos criterios de vulnerabilidad financiera y riesgo de incumplimiento regulatorio.
¿Las calificaciones de Intercam, CIBanco y Vector pueden mejorar pronto?
Fitch aclaró que la posibilidad de mejorar estas calificaciones en el corto plazo es muy limitada. El escenario actual apunta más bien a la posibilidad de nuevas rebajas si persisten las afectaciones a la operatividad o se confirman impactos reputacionales más profundos.
La ON se mantendrá hasta que haya mayor claridad sobre las acciones regulatorias que adopten tanto México como EU, así como sobre el grado real del daño a los modelos de negocio de las instituciones.
